Управление оборотным капиталом
Из главы 5+ «Экономика бизнеса. Продвинутый уровень»
Модель Продолжение денежного цикла из базового модуля. Цикл сокращается тремя способами:
| Способ | Действие | Побочный эффект |
|---|---|---|
| Быстрее получать деньги | Предоплата, аванс, скидка за раннюю оплату | Может снизить продажи или маржу |
| Позже платить | Отсрочка у поставщиков | Требует переговорной силы |
| Меньше замораживать | Сокращение запасов, работа под заказ | Риск не выполнить срок |
Расчёт эффекта. Компания с оборотом 4 млн ₽ в месяц и циклом 65 дней держит замороженными около 8,7 млн ₽. Сокращение цикла до 45 дней освобождает примерно 2,7 млн ₽ — это деньги, которые не надо занимать. При ставке 20% годовых для малого бизнеса экономия составляет порядка 540 000 ₽ в год.
Переговоры об отсрочке с поставщиком могут стоить компании дороже, чем трёхмесячная работа отдела маркетинга. Эта работа скучная и потому почти всегда недоделана.
К этой главе есть расчёт
← Предыдущий урок4. Оборотный капитал и кассовый разрывСледующий урок →6. Как читать реальную отчётность Кейсы · 2 мин
Этот урок есть и в: Выигрывать выбранное. Текст один, порядок разный.